Términos y Condiciones
Condiciones de uso de la cuenta BITwhile y marco regulatorio de nuestra plataforma
Introducción
Bienvenido a BITwhile. Somos una plataforma fintech tecnológica dedicada a democratizar las finanzas digitales. A través de APIs estructuradas y soluciones de integración, facilitamos a nuestros usuarios la gestión de activos digitales, como stablecoins, y transferencias internacionales. Operamos en conjunto con partners estratégicos, quienes custodian los fondos, asegurando que nuestras operaciones se desarrollen con seguridad y en cumplimiento de la normativa.
Objeto del contrato
El presente contrato regula las condiciones de uso de la cuenta BITwhile. BITwhile actúa como intermediario tecnológico, permitiendo a los usuarios acceder a servicios de transferencias digitales, custodia indirecta de activos y procesos de verificación (KYC/KYB). No obstante, la operativa financiera se estructura en base al acuerdo con nuestro partner, cuya regulación y licencias se detallan en el enlace adjunto. Así, la estructura financiera de BITwhile se sostiene en conformidad con las disposiciones de nuestro partner, garantizando un marco legal robusto.
Proceso de verificación
El proceso de verificación se lleva a cabo en colaboración con nuestro partner. El usuario deberá seguir un paso a paso guiado, que incluye la verificación de identidad, comprobación de residencia en España, y, en el caso de empresas, aportación de estatutos, beneficiarios reales y modelos fiscales. Todo el proceso de validación queda bajo la supervisión y criterio del partner, asegurando que se cumplen los estándares regulatorios y las listas de control de personas expuestas o sancionadas.
Procesamiento de fondos
BITwhile no recibe, custodia ni envía fondos directamente. Nuestra labor es estrictamente tecnológica y de intermediación. Los fondos son custodiados por nuestro partner, quien opera bajo las licencias CASP en Polonia y EMI en Luxemburgo. BITwhile, en todo momento, supervisa las operaciones, ofrece soporte 24/7 y se asegura de que la experiencia del usuario sea fluida, segura y transparente.
Costos y fees
Los costos de las transacciones se detallan de manera transparente. Las transferencias entrantes (onramp) tienen un fee del 0.75 %, mientras que las salientes (offramp) tienen un fee del 0.50 %. Estos costos pueden variar según promociones o acuerdos especiales. Antes de cada transacción, el usuario es informado del fee, asegurando total transparencia. Adicionalmente, ofrecemos cuentas premium para clientes de alto volumen, que acceden a tarifas reducidas y promociones especiales en sus operaciones.
Derechos y responsabilidades
Los derechos y responsabilidades se limitan a la jurisdicción española. BITwhile es una empresa fintech regulada en España, enfocada en ofrecer soluciones tecnológicas, pero la operativa financiera real está respaldada por nuestros partners. Ellos cuentan con licencia CASP en Polonia y EMI en Luxemburgo. BITwhile actúa como facilitador, asegurando el cumplimiento de las normativas vigentes.
Protección de datos
La protección de sus datos personales se realiza conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD). Los datos se utilizan exclusivamente para la correcta prestación del servicio, verificación de identidad, y trazabilidad de las operaciones. BITwhile garantiza que sus datos no se compartirán con terceros, salvo requerimiento legal, y usted podrá acceder, rectificar o eliminar sus datos en cualquier momento, contactando con nosotros.
Duración y terminación
El contrato entra en vigor al momento de la activación de la cuenta y permanecerá vigente hasta su terminación. El cliente puede dar por finalizada su cuenta en cualquier momento, mediante notificación previa de 30 días. BITwhile también se reserva el derecho de terminar el contrato si se detecta un uso indebido o incumplimiento de las condiciones.
Causas de rescisión
El contrato podrá ser rescindido si se detecta una mala implementación, una deficiente gestión o, especialmente, si se identifica un riesgo o actividad sospechosa de blanqueo de capitales. BITwhile se reserva el derecho de suspender la cuenta, reportar a las autoridades y adoptar las medidas legales necesarias para proteger la integridad de la plataforma.
Ley aplicable y jurisdicción
Este contrato se rige por la ley española. BITwhile opera bajo la supervisión del Banco de España, garantizando que todas nuestras operaciones se ajustan a las normativas locales. En caso de controversia, las partes se someten a los tribunales de España.
Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC) y Financiación del Terrorismo
En BITwhile, cumplimos estrictamente con la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como con su normativa de desarrollo. La verificación de la identidad, tanto de personas como de empresas, se realiza en colaboración con nuestro partner, asegurando la trazabilidad de las transacciones. Los usuarios deben cumplir con los requisitos de verificación y, en caso de detección de operaciones ilícitas, BITwhile suspenderá la cuenta y reportará a las autoridades competentes.
Aceptación
Al aceptar estos términos, usted confirma haber leído, comprendido y aceptado todas las condiciones. Al proceder, acepta someterse a las políticas de verificación, al uso lícito de la plataforma y a las reglas establecidas.
BITwhile S.L. es una empresa dedicada a la prestación de servicios relacionados con activos digitales y soluciones financieras basadas en criptoactivos.
La empresa declara su compromiso de:
- Cumplir la normativa vigente en España y la Unión Europea
- Colaborar con las autoridades competentes, incluyendo el Banco de España y otros organismos reguladores
- Adecuarse a los requisitos establecidos por el Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) y demás marcos legales aplicables
Nuestro objetivo es trabajar de manera transparente, segura y regulada, avanzando hacia el registro y autorización correspondientes cuando así lo exija la ley.
BITwhile S.L. aplica de manera estricta políticas internas de AML/KYC.
AML
Anti-Money Laundering (Blanqueo de capitales)
CFT
Financiación del terrorismo
Para ello:
- Verificamos la identidad de nuestros clientes
- Analizamos el origen lícito de los fondos cuando resulte necesario
- Monitorizamos operaciones potencialmente sospechosas
- Cumplimos con los deberes de información y conservación de datos exigidos por la normativa vigente
La verificación KYC (Know Your Customer) es un proceso obligatorio para poder ofrecer servicios financieros con activos digitales.
Este proceso incluye:
- Identificación del cliente mediante documento válido
- Comprobación de datos personales básicos
- Validación de edad y país de residencia
BITwhile S.L. cumple con el RGPD de la Unión Europea.
Nos comprometemos a:
- Tratar los datos de forma lícita, transparente y segura
- Utilizar los datos únicamente para las finalidades informadas
- No ceder datos a terceros sin base legal o consentimiento válido
- Permitir el ejercicio de todos los derechos RGPD del usuario
El usuario se compromete a:
- Facilitar información veraz durante el proceso de registro y verificación
- No usar los servicios de BITwhile S.L. para actividades ilícitas
- Respetar los términos y condiciones de la plataforma
¿Tienes dudas sobre nuestros términos?
Estamos aquí para ayudarte. Contacta con nuestro equipo de compliance para cualquier consulta.
Derechos de Privacidad sobre el uso de la Cámara
La aplicación bitwhileapp.eu utiliza la cámara de tu dispositivo únicamente para dos funciones concretas. Fuera de estos dos casos, la cámara nunca será activada bajo ninguna circunstancia.
Reconocimiento facial para verificación KYC
Durante el proceso de alta, se solicitará al usuario realizar una prueba de vida (liveness check) mediante reconocimiento facial. Se realiza una única vez durante el registro.
Escaneo de QR de billeteras digitales
El usuario puede activar la cámara para escanear el código QR de una dirección de wallet de criptomonedas compatible.